融宝支付因未按规定对支付业务采取有效风险控制措施等被罚13万元

摘要： 2023年12月，融宝支付因存在6项违法行为，被央行处以警告，违法所得39.555252万元亦被没收，同时处以罚款322万元，2名相关负责人均被罚款和警告。 蓝鲸新闻5月26日讯（...

蓝鲸新闻5月26日讯（记者 金磊 朱荻）5月26日，据中国人民银行天津市分行行政处罚决定信息披露，天津融宝支付网络有限公司（以下简称“融宝支付;），因未按规定保管相关资料；未按规定对支付业务采取有效风险控制措施，被罚款13万元。

2023年12月，融宝支付因存在6项违法行为，被央行处以警告，违法所得39.555252万元亦被没收，同时处以罚款322万元，2名相关负责人均被罚款和警告。

据罚单披露，天津融宝支付网络有限公司涉及的6项违法行为分别是：1．违反账户管理规定；2．违反商户管理规定；3．违反清算管理规定；4．未按规定履行客户身份识别义务；5．未按规定保存客户身份资料和交易记录；6．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

融宝支付成立于2011年2月28日， 2012年6月27日获得人民银行颁发的《支付业务许可证》， 经营业务类型为互联网支付和移动电话支付，业务范围覆盖全国。 融宝支付于2013年1月正式上线，2015年1月经由证监会批复，成为基金销售支付结算机构。2015年7月融宝支付又获得中国海关支付系统建设资质，成为国内四家具有在线关税支付资质的企业之一。

融宝支付控股股东为天津荣程祥泰投资控股集团有限公司（以下简称“荣程集团;）。

最新官网显示，荣程集团是天津市大型民营骨干企业之一。集团总部座落在天津滨海新区，现有员工总数8000余人，自2001年至今，荣程集团累计实现销售收入4559亿元，实现利税149亿元。位列2017年中国企业500强第263位，中国民营企业500强第73位，中国民营企业制造业五百強第37位，连续多年列天津市百强私营企业第1位。

荣程集团进行战略性调整，历经近十年的时间，实现了从金属到金融，从单一产业到多元化发展，实现了钢铁硬实力与文化软实力的有机结合B2B2C的模式，实现了从一业多地到多业并举产业互联网金融的布局。其中，融宝支付2017年前三季度实现交易规模3200亿元，在全国200多家支付公司里，交易规模和盈利能力位于行业前列。